美国纽约州州长戴维 · 帕特森 15 日说,陷入困境的美国国际集团 (AIG) 已获准借用其子公司的 200 亿美元资产来自救。
帕特森说,纽约州政府有关部门已经就以上方案达成协议。他还透露,纽约州主管保险业的官员已经要求美国联邦政府为 AIG 提供额外资金。
美国州一级保险监管部门的首要职责是保护保险产品购买者的利益,保险机构一般情况下不得动用理赔金用于自身融资担保。在市场分析师看来,纽约州监管部门为 AIG 采取的这一举措 “ 史无前例 ” 。
此外,因财务形势危急, AIG 当天宣布,计划改组企业业务并出售旗下若干优质业务,以筹措急需资金。业界估算,为维持收支平衡,美国国际集团最多需融资 400 亿美元。
AIG 是美国最大的保险公司,在纽约地区雇用了约 8500 人。据《纽约时报》报道, AIG 大多数业务运行良好,但其设在英国伦敦的金融产品部门却因一种抵押贷款关联债券 “ 翻船 ” ,正是这种债券把雷曼兄弟拖垮。
次贷危机爆发以来, AIG 已经连续第三个季度出现净亏损。今年第二季度的信贷违约掉期业务累计亏损已高达 250 亿美元,在其他业务上的亏损也累计达到 150 亿美元。
今年年初以来, AIG 股价已缩水 79% 。
有可能是下一个
在纽约证交所内工作的希利厄德 · 莱昂斯公司交易员阿兰 · 瓦尔德斯 15 日接受记者采访时表示,在雷曼兄弟公司破产、美林证券被收购后, AIG 可能是市场下一个大问题。
瓦尔德斯指出, AIG 是全球最大保险商,关系重大。美联储当天要求高盛和摩根士丹利等为其提供贷款,消息公布后,其股价一度有所攀升,但随后再次跌落。这表明市场仍非常缺乏信心。
瓦尔德斯提到,今年以来对 AIG 股票的交易空头占据上风。如果标准普尔公司继续下调 AIG 的信用等级,市场还会暴跌。他预计在 AIG 问题上,美国政府会介入,但目前市场看不清未来 AIG 是整体出售还是剥离部分资产。
信用等级遭降
标准普尔评级公司、穆迪氏投资服务公司和惠誉国际信用评级有限公司 15 日当天分别给 AIG 下调至少两个信用等级。
AIG 发言人拒绝评论信用评级下调给这家机构带来的影响。但 AIG 上月一份文件显示,如果标准普尔或穆迪氏把它的长期优先债务信用等级下调一级,它将不得不追加总价值 133 亿美元的抵押品。
标准普尔把 AIG 长期信用等级从 AA- 降至 A- ,下调 3 个等级;把它的短期信用等级从最高级 A-1+ 降至 A-2 ,下调 2 个等级。
标准普尔声明,降低 AIG 信用等级出于综合考虑,一方面 AIG“ 应对追加抵押品灵活度降低 ” ,另一方面 AIG 与住房抵押贷款业务相关的损失日益增加。
穆迪氏发表声明说,鉴于 AIG 在美国住房市场直接和间接投资所处状况, “ 楼市持续恶化势必影响这一集团的流动性和资本情况 ” ,因而调低 AIG 的信用等级。
美联储准备出手
AIG 信用等级下调同时,美联储官员正与高盛集团和摩根大通公司高管紧急磋商,试图缓解 AIG 面临的资金困境。
美国银行首席执行官肯尼斯 · 刘易斯说, “ 我不知道哪家大银行与 AIG 没有重要业务往来 ” , AIG 垮掉 “ 将比我们见过的任何问题都严重 ” 。
美国《纽约时报》 16 日援引两名消息人士的话说, AIG 潜在资产减记额度仍在增加,可能达 600 亿至 700 亿美元。由于投资者担心 AIG 缺乏足够资金维持信用等级, AIG 股价 15 日狂跌超过 60% ,机构市值缩水至 128 亿美元。
市场 15 日先传出 AIG 向美联储申请的一笔 400 亿美元过桥贷款遭对方拒绝的消息,随后出现 AIG 所需贷款上升至 750 亿美元的传闻。
报道说,如果高盛和摩根大通为 AIG 筹措 750 亿美元贷款的尝试失败, AIG 将不得不寻求破产保护,而这一尝试成功与否,将以美联储支持为前提。事实上,美联储之所以拒绝向 AIG 发放过桥贷款,是因为美联储属银行业监管机构,而非保险业监管机构。