黑钱

信息来自：星洲日报 · 作者： · 日期：24-12-2011

林明华: 黑钱

2011-12-20

根据全球金融诚信机构公布的一项非法资金流动报告，大马前年流失国外的黑钱高达 470 亿美元，相等于 1 千 500 亿令吉！

在评论这篇报导之前，先让我们搞通两个问题。

一：甚么叫黑钱？

顾名思议，黑钱是指以不合法的手段获得的金钱；简单而言，就是“不正当的钱”。而把黑金转移国外，是一种“洗黑钱”行为。

二：何谓“洗黑钱”？

请允许我转述一个关于“洗黑钱”起源的故事，作为这个问题的答案：

20 世纪 20 年代，美国芝加哥一个犯罪集团购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，并收取服务费，然后将其组织的犯罪收入并进洗衣店的合法收入中，一起向关税局申报，从而使其犯罪收入变成了合法收入。

今天，这种“洗黑钱”活动已经变得更加复杂和高明了，洗钱的地方，也是从国内转移到国外，一般的手法是通过银行或者其他金融机构，将黑金转移到国外，既变成投资海外的合法资金，又可逃过国内的侦查和法律的惩罚。

过去，“洗黑钱”的都是犯罪分子，包括贩卖毒品、军火、人口及走私的黑道人物，当今的“洗黑钱”者则包括了各国的许多贪官污吏，他们惯用的手法是：先把自己的配偶、子女或亲信送出国外定居或留学，当他们在所在地取得合法居留权后，再将“黑金”逐步转移到他们的户头。

从我国流出海外的“黑钱”当中，到底有多少是属于犯罪分子，又有多少是来自贪官污吏，相信这是一个我们全国人民都很想知道的答案，因为根据有关的报告，我国截至 2009 年所累积的流失黑金，已经高达 1.12 兆令吉。

这个报告也显示，过去 8 年里，我国的黑金外流成长几达 3 倍；前年流失外国的黑钱总额高居全球第四位；截至 2009 年所累积的流失黑金则名列全球第五，排名仅输给中国、俄罗斯、墨西哥及沙地阿拉伯。

中国和俄罗斯里都是人口过亿的大国，“改革开放”后经济发展出现乱象；沙地阿拉伯是全球石油产量数一数二的经济强国，油商富可敌国；黑西哥则是世界臭名昭彰贩毒大国，毒贩甚至猖狂到敢于公然攻击政治人物。而我们一个小小的马来西亚，竟然有分量与她们并驾齐驱，并列全球黑金外流国家的前茅，但这个天文数字的后面，不只是阵阵的感叹的惊奇，更是令人痛心的耻辱！

（星洲日报／云淡风轻作者：林明华《星洲日报》执行编辑）

马国黑钱外流严重　全球排第 5

（ 2011-12-16 ）

联合早报

全球金融诚信机构今年初的报告指出，马国在 2000 年至 2008 年期间总共有 2910 亿美元（约 3800 亿新元）黑钱外流，是继中国、俄罗斯、墨西哥和沙地阿拉伯之后，全球黑钱外流第 5 严重的发展中国家。

　　（吉隆坡综合讯）国际组织全球金融诚信机构指出，马来西亚于 2009 年共有 470 亿美元（约 610 亿新元）的黑钱外流，而在 2000 年至 2009 年这 10 年间，外流的黑钱高达 3380 亿美元（约 4400 亿新元）。

　　这也令马国继续成为 5 大黑钱外流最严重的发展中国家之一。

　　全球金融诚信机构（ Global Financial Integrity ，简称 GFI ）今年初的报告指出，马国在 2000 年至 2008 年期间总共有 2910 亿美元（约 3800 亿新元）黑钱外流，是继中国、俄罗斯、墨西哥和沙地阿拉伯之后，全球黑钱外流第 5 严重的发展中国家。

　　该机构昨日公布 2009 年的最新数据，马国的排名仍然维持在第 5 名。这份报告是由两名经济学家沙拉费雷达斯（ Sarah Freitas ）和德夫卡尔（ Dev Kar ）撰写，其中德夫卡尔曾在国际货币基金组织担任资深经济学家。他们是根据国际货币基金和世界银行会员国提供的国际收支、双边贸易和外债数据做出上述估计。

　　报告指出，亚洲黑钱外流占全球数额将近一半（ 45 ％），主要是因为中国和马国。

　　报告也说， 2009 年黑钱外流的情况有所舒缓，但这主要是因为全球金融危机，而不是相关国家出现制度改革或经济改革。

　　马国首相兼财政部长纳吉曾在今年 1 月有关报告公布后指出，国家银行将解释黑钱外流的情况。财政部副部长林祥才随后也宣布，国行将会展开调查，但截至目前为止，国行尚未公布任何调查结果。

　　不过，国会今年通过了货币业务服务法案，让国行可有效解决国家资金流出的问题，此法案已于 12 月 1 日生效。

大马 10 年外流 1 兆黑钱

2011/12/16 东方日报

（吉隆坡 15 日讯）国际金融廉正机构（ GFI ）指出， 2009 年大马共有 470 亿美元（约 1500 亿令吉）黑钱外流，在全球黑钱外流排行榜位居第 5 名。

该机构公布的《截至 2009 年 10 年发展中国家黑钱外流》报告说，大马在 2009 年的黑钱外流达 1500 亿令吉。若加上 2000 年至 2008 年的 9254 亿令吉，大马过去 10 年的黑钱外流总额高达 3380 亿美元（约 1 兆零 754 亿令吉）。

数额庞大的黑钱外流导致大马过去 10 年“黑钱外流排行榜”中，排在第 5 位。依据秩序首 4 个最严重的黑钱外流国家分别是，中国（ 2.5 兆美元）、墨西哥（ 4530 亿美元）、俄罗斯（ 4270 亿美元）和沙地阿拉伯（ 3660 亿美元）。

国际金融廉正机构曾于今年 1 月公布一系列有关“发展中国家黑钱外流”数据，大马从 2000 年至 2008 年期间，共有 2910 亿美元（约 9254 亿令吉）黑钱流出。

当时大马在发展中国家的排名也是第 5 ，前面 4 个最严重的黑钱外流国家分别是分别是中国（ 2.8 兆美元），俄罗斯（ 4270 亿美元）、墨西哥（ 4160 亿美元）和沙地阿拉伯（ 3020 亿美元）。

排名与大马最接近的东盟国家是第 13 名的菲律宾，该国黑钱外流是 1210 亿美元。缅甸则在第 83 位置（ 30 亿 5000 万美元）。