银行沦为美国金融间谍？
信息来自：南洋网 · 作者：潘兴才 · 日期：17-08-2015
2015-01-18
最近去银行申请开一个新户口。我被要求用书面自我证明：我是否为美国纳税居民。当然我予以否定的回答。
原来马来西亚已与美国依照美国国外户口征税遵守法令（FATCA）（于去年7月1日生效）签署了〈政府间协定〉，向美国国内税收局申报美国人户口金融资料以便该局向他们征税。
国内银行开始代为报税
在此协定下，本地金融机构必须审查开户口的申请者（个人）是否持有（1）美国护照或绿卡，和（2）非美国护照但拥有在美国税收年度内工作183天的工作准证。如果两者答案都是肯定的，申请者就得采用FATCA户口开设表格。公司或法人另有遵循程序。
美国的国债已超过18万亿美元，但税收一直停留在3万亿左右，扣除各部门经常开销后，所剩无几，连国债的利息也无力偿还，唯有借新的长期债来偿还旧的短期债。为了增加税收，它施行FATCA，向600万海外美国人征税。
该法令要求所有外国金融机构（非国有者），如商业银行丶证券经纪行、对冲基金、退休基金丶保险公司及信托基金等等直接向美国国内税收局申报美国人户口金融资料。它们的所在国包括美国政府所不承认的，如塞浦路斯岛北部土耳其共和国。如果不予以申报合作，它们所涉及美元的任何交易所得将被征收30%的预扣税，换言之，将被处以30%的罚金。
非上市的任何外国公司或合伙企业只要拥有美国人的股份达10%也必须申报。此外，持有外国金融资产愈五万美元的美国人也不能豁免。
今年1月13日美国国内税收局公布了〈国际数据分享服务〉作为投桃报李的回应，表示全球金融机构也可要求美国金融机构回报它们所需要的客户资料，或让它们分享该局从国外收集的金融资料。
14万多家银行愿意分享
美元是国际储备货币。在2013年第三季全球外汇储备总额中美元仍占62‧3%。在2013年世界贸易总额中美元计价者犹占约80%。世界各国要进行国际贸易是不可能避开美元的，或逃不出美元的天罗地网。
因此，世界上没有一家银行或金融机构不可能不涉及美元交易。
为了避免被征收30%预扣税的惩罚，它们不得不接受〈国际数据交换服务〉，无可奈何地充当美国国内税收局的报税代理人，而且是免费服务。
据该局日前宣布，迄今全球已约有145,000家银行或金融机构与它分享金融信息，数目还在与日俱增中。
随着〈国际数据分享服务〉之推行，分析师认为：美国已具备一种在线平台可用来＂入侵＂全球银行数以百万计的客户的隐私，当然也包括非美国人的。这是可怕倾向，它们已无意识地沦为美国的金融间谍或提供金融伩息的小数据库而不自知。同时它们也可能尚未意识到它们每个客户隐私可能都会遭受＂骇＂取的危险性。
银行体系转化为金融武器
美国政府有鉴于美元也是世界货币，如今已成功地将它的银行体系转化为金融武器并以它夹持或威逼世界各国，肆意对它不喜欢的国家施行经济制裁，如对俄罗斯、伊朗丶朝鲜等等，因为涉及美元的交易票据必须经过美国银行业票据清算所才能完成交易，而从所清算的票据，美国政府就可查出并掌控交易各造的底细，使他们逃不出美国的手掌。
不过，非常吊诡的是：中国极度欢迎FATCA，最先请缨与美国国库署签署〈政府间协定〉，让护豁免的国有银行申报美国人户口资料。原来中国是借助〈国际数据交换服务〉来执行国外〈猎狐行动〉。中国公安部迄今在〈猎狐行动〉中已抓获680名海外经济逃犯，其中74人涉及案金额过亿元人民币。
中国借用来执行〈猎狐行动〉
此外，中国也借助中国国有银行相对于各国私人银行或金融机构的比较优势，趁机加速推行人民币国际化，以期成为世界储备货币之一。这是该法令给中国的机遇，也是奥巴马总统对它始料未及的。
分析师们的共识是：FATCA在全球范围内施行是不易收到预期的效果，相反地可能遭受全球去美元化的逆袭，因为全球银行为了节省行政成本开支，会逐渐削减美国人户口，或不欢迊美国人耒开户口，甚至劝告客户侭量减少涉及美元的交易。美国政府是在搬起石头砸自己的脚？自我摧毁美元的剩余信誉？
不过，无论如何，美国如今已成功地建立了世界各国银行或金融大数据库。它不但大大地有助于国内安全的执行，如防范和打击恐怖主义，而且对不喜欢的外国施行更有效果的经济制裁。金融武器远胜于军事手段。其实，美国是假施行该法令之名，在作为世界货币的美元基础上将海外600万美国人及数十万家外国银行纳入它的全球金融情报网来为美国政府利益服务。因此，也可以这么说，金球银行已在无意间沦为美国的金融情报员或间谍。
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