新加坡严惩涉1MDB银行获好评 “巩固金融中心地位”

信息来自：星洲日报 · 作者： · 日期：18-04-2017

2017-01-06

摩根大通东南亚主管马尔霍特拉（Rahul Malhotra）则指出，新加坡监管当局走在了全球水准的前头，确保新加坡拥有良好的框架和政策。

（新加坡6日讯）一个马来西亚发展有限公司（1MDB）的丑闻去年在新加坡金融市场掀起巨澜，两家银行被勒令关闭，另有多家银行各被罚款上百万元，3名涉及一马公司洗钱案的银行职员已被治罪。

市场人士认为，这一系列动作巩固了新加坡金融中心的地位，但洗黑钱行为并不会因此杜绝，而随着金融科技的发展，洗钱方式也会不断“创新”，给监管机构带来新的挑战。

根据《联合早报》，新加坡金融管理局先是于去年5月撤销了瑞意银行（BSI）的商业银行执照，是1984年以来的头一次，又于11月撤销瑞士安勤私人银行（Falcon Private Bank）新加坡分行的执照，此外先后对星展银行、瑞士银行新加坡分行、渣打银行新加坡分行和顾资银行新加坡分行施予罚款。

不久前，涉案的“核心人物”瑞意银行前财富规划员杨家伟被判坐牢两年半。

提升水平必经路

新加坡管理大学法学院助理教授陈肇鸿受访时表示，这是新加坡提升至伦敦或纽约这些金融中心水平的必经之路。

他说：“短期来看这可能对某些金融机构带来很高的成本，一些黑钱也许会流向其他市场，但长远来看，这应有助新加坡金融业的成长，维持新加坡作为国际金融中心的地位与声誉，可提升本地金融机构的水平，未来也可推广相关经验至东南亚或其他发展中国家。”

摩根大通东南亚主管马尔霍特拉（Rahul Malhotra）则指出，新加坡监管当局走在了全球水准的前头，确保新加坡拥有良好的框架和政策。

不过，洗黑钱的行为并不会因此在新加坡杜绝。义正律师事务所（TSMP Law Corporation）联合管理合伙人张祉盈说：“黑钱流入新加坡，不是因为我们的监控系统确实存在任何疏漏，而是因为新加坡是个国际知名的金融服务和银行中心，每天大量的资金流经我国的银行系统。犯罪分子肯定会想方设法在这里进行洗黑钱活动。”

陈肇鸿也指出，只要容许资金自由进入，难免就会有人利用新加坡进行洗钱活动，“这好比就算有死刑或鞭刑，仍然会有人犯罪”。关键是监管当局能否适时发现以及执行相关规定，若能有效落实，可把不法洗钱行为降到非常低的水平。

国际反洗黑钱机构金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）去年发布评估报告，认为新加坡在个别领域仍然有改善的空间。

张祉盈表示，任何系统总是有可改进的空间，但一味加强监控可能会导致金融机构无法正常经营。关键是要取得平衡，监管框架既对商业友善又有效率，同时维持严格的系统监控，这无疑是一个挑战。

监管机构2大挑战

陈肇鸿认为，新加坡的监管机构接下来还面对两大挑战。在网络及智能手机的时代，随着金融科技的发展，洗钱方式势必进入新时代，这对监管当局会造成新的挑战。

其次，由于反洗黑钱规定日益严格，非法人士或恐怖分子势必会把洗钱活动进一步地下化，或利用更有“创意”及复杂的方式来洗钱。

陈肇鸿说，由一马案件可以看到，洗钱不仅限于单一国家，而可能跨数个不同的市场及透过多层次的交易安排来达成，这会增加政府监控的难度，同时也需要更多国际间的合作。有鉴于新加坡的低犯罪率，多数洗钱势必涉及跨境及海外交易。

金管局上月表示，对涉一马事件的新加坡金融机构调查接近尾声，会在今年初发表最终报告。

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