美国当地时间8月6日，纽约州最高银行监管当局罕见地威胁可能吊销渣打银行在该州的银行执照，并称渣打是“恶棍银行”，违反美国法律隐匿其与伊朗有关的2500亿美元的交易。渣打也成为继汇丰之后，又一个深陷洗黑钱丑闻的银行。

    渣打否认洗黑钱指控

    周一，纽约州金融局表示，渣打银行与伊朗政府“密谋”并对执法官员隐瞒6万笔秘密交易，以赚取数亿美元的费用。金融局认为，渣打银行令美国银行系统暴露于恐怖主义、毒贩及贪污的境地。而在不久之前，美国金融监管机构指称汇丰银行监管太过宽松，未能有效防止墨西哥贩毒集团过去7年间在美国清洗数以十亿计美元的黑钱，还协助客户转移来自伊朗及叙利亚等国家的可疑资金。

    虽然两大银行都被美国监管机构指称洗黑钱，不过反应则是截然不同。汇丰在第一时间承认过去未能符合监管机构及客户的期望，并作出道歉，表示应该制订更严格及更有效的内部反洗黑钱的监控。渣打银行则在昨日发布的声明中表示，强烈否定纽约州金融局所做的立场。“集团正同美国有关当局持续商讨，此类问题的解决通常会经过各有关部门的协调一致。因此本集团对在对话仍然进行中就收到金融局指令书感到惊讶。我们有意再同金融局商讨并对其观点提出异议。”

    渣打银行表示，集团正在复核其历史上的合规情况，该复核主要集中于2001年至2007年之间与伊朗有关的交易，尤其是这些交易与美国当局所建立的U-turn架构的合规情况。渣打银行认为金融局指令书中的叙述并不全面和准确，在对有关伊朗支付的复核过程中并未发现任何一笔为美国政府认定的恐怖组织或机构支付的交易。涉及伊朗的交易中符合U-turn规定的比例远远大于99.9%，未符合U-turn规定的交易总量低于1400万美元。同时，渣打透露，已于5年前停止了所有新来的伊朗客户业务。

    纽约州金融局则表述，在2006年10月，渣打银行美国业务高管发表“惊慌言论”警告称，与伊朗的交易恐将导致“灾难性的声誉受损”和“严重的刑事责任”。但其伦敦总部的一位高管回应称：“你们这些美国佬，你算老几呀，就告诉我们不要跟伊朗做生意。”该监管机构表示，这一回应显示出“对美国银行业法规的明显蔑视”。

    吊销执照威胁砸落渣打股价

    尽管，渣打银行在纽约州金融局发布消息后的第一时间立马否认了洗黑钱的指控，不过昨日渣打集团在香港股市的股价仍旧大幅下挫，截至15∶15，渣打集团报158.5港元，下跌15.84%。因市场担心纽约州金管局有可能吊销渣打银行在该州的执照。

    昨日下午，香港金管局发言人就渣打银行遭美国监管当局调查一事表示，金管局正在详细研究纽约州金融局对渣打银行发出的指令，以确定是否会对香港造成影响。该发言人重申，香港与其他主要的国际金融中心一样，是“财务行动特别组织”的成员之一，局方已按国际标准就打击洗黑钱及恐怖分子资金筹集活动方面设立严格的监管制度。发言人同时强调，香港的认可金融机构必须严格遵守相关指引。

    一位银行业内分析人士对《国际金融报》记者表示：“美国监管机构对渣打的指控要比汇丰来得更严重，这一事件的相关调查肯定还会持续一段时间。不过，目前来看，渣打集团被吊销纽约州银行执照的可能性并不大，最终双方可能还是会以缴纳罚款的形式来达成和解。”对外国银行来说，若被吊销纽约州银行牌照将是毁灭性的打击，形同被切断了进入美国银行市场的渠道。

    其实，包括巴克莱银行和汇丰银行在内，渣打已经是第三家遭遇美国监管部门调查的英国银行。而在美国联邦及纽约州官员领导展开的调查中，专注新兴市场的渣打银行是他们暗示自2008年来与受制裁国家（如伊朗）做生意的第六家外资行。银行监管文件显示，巴克莱银行、莱斯银行集团、瑞士信贷和荷兰国际银行已同意支付总计18亿美元的罚款及和解费用，汇丰银行目前还在接受美国执法机关调查。